Revisão de Fidelidade 2018.
A fidelidade é notável por opções abundantes de fundos, comissões razoáveis e materiais de pesquisa inigualáveis para todos, desde iniciantes a traders avançados.
Avaliação geral.
Fidelidade Fatos Rápidos.
Com mais de US $ 2.346,2 bilhões em ativos globais sob gestão, a Fidelity Investments já é um nome familiar em fundos mútuos. Menos conhecido é a sua extensa operação de corretagem. Mas a Fidelity oferece um cronograma de comissões competitivo, centrado em negociações de US $ 4,95 para a maioria dos títulos, combinado com uma impressionante variedade de ferramentas e produtos de pesquisa. Para os sensíveis ao custo, há uma abundância de fundos sem taxa de transação, sem carga e fundos de índice de baixo custo. Comerciantes de ações dedicados podem tirar proveito de gráficos e pesquisas com o software Active Trader Pro ou, depois de cumprir certos mínimos de conta, eles podem se qualificar para o Wealth-Lab Pro, um programa de software de negociação ainda mais sofisticado e especializado.
Produtos e amp; Honorários.
A peça central das ofertas da Fidelity é uma comissão baixa de US $ 4,95 para todas as negociações de ações nos EUA, independentemente do valor em dólar ou do número de ações. Os negócios de opções também têm preços razoáveis. Os fãs de fundos mútuos também encontrarão milhares disponíveis sem taxas de transação.
* Leilões e questões secundárias.
A Fidelity é um membro do SIPC, e certas contas em dinheiro também são elegíveis para cobertura do FDIC. Mas a corretora também oferece garantias acima das proteções SIPC e FDIC.
O que você precisa saber.
A Fidelity é membro da Corporação de Proteção aos Investidores em Valores Mobiliários (SIPC). Essa cobertura é projetada para proteger os investidores no caso de uma corretora falir e os ativos estarem faltando. O SIPC oferece proteção de até US $ 500.000 - US $ 250.000 para títulos perdidos, como ações e títulos, e US $ 250.000 para dinheiro mantido em uma conta de corretagem. Metais preciosos, contratos futuros de commodities e contratos de investimento (por exemplo, sociedades limitadas), certas anuidades e produtos de seguros não são protegidos.
Características especiais.
O Active Trader Pro e o Wealth-Lab Pro apresentam características de gráficos interativos avançados e dados exportáveis. O Active Trader Pro também permite transmitir o Bloomberg News. Há uma biblioteca completa de indicadores técnicos que você pode aplicar facilmente à sua estratégia de gráficos e uma ampla variedade de materiais educacionais. Comerciantes sensíveis a impostos apreciarão a capacidade de visualizar informações sobre lotes de impostos em tempo real nas plataformas de negociação avançadas.
O que você precisa saber.
Para acessar as plataformas de negociação mais avançadas da Fidelity, você deve atender a certos critérios: 1) Active Trader Pro: negocie 36 vezes ou mais em um período contínuo de 12 meses. 2) Wealth-Lab Pro: 36 negociações nos últimos 12 meses, mais US $ 25.000 investidos em contas de corretagem elegíveis da Fidelity.
Experiência Desktop.
A Fidelity possui muitos recursos até mesmo em sua configuração básica baseada na Web, incluindo recursos de triagem extensivos e uma pesquisa e um Centro de Aprendizado on-line que é incomparável. O mais avançado sistema Active Trader Pro também funciona perfeitamente com Macs e PCs, embora você possa baixar uma versão de software especializada, se preferir.
Os designers reuniram uma tonelada de informações na versão básica da Web, mas a experiência geral ainda é intuitiva e fácil de aprender. O mecanismo de busca da web é fácil de usar e eficaz.
Para funcionalidade total da web, você deve atender a um mínimo de 36 transações em um período de 12 meses consecutivos. O foco da Fidelity é mais restrito do que o de alguns outros corretores on-line - ela não suporta futuros ou forex trading. Além disso, além do modo de demonstração de seu software (não disponível em Macs), a Fidelity não oferece diretamente uma solução de "troca de papel" para usuários que procuram uma execução a seco antes de se comprometer com uma estratégia. E algumas empresas de pesquisa, como a Recognia, estão disponíveis apenas para operadores muito ativos. Recognia, por exemplo, está disponível apenas para aqueles que registraram pelo menos 120 negociações no ano passado em uma base contínua.
Experiência móvel.
O aplicativo móvel fácil de usar da Fidelity permite que você verifique seu portfólio e execute negociações de onde quer que você tenha acesso à Internet sem fio. O aplicativo em si é elegante, atraente e fácil de navegar e oferece alertas e notificações push. Para o gerenciamento de caixa, o aplicativo facilita a transferência de fundos e o pagamento de contas, o depósito em qualquer conta da Fidelity, tirando uma foto dela e fazendo o upload através do seu dispositivo móvel.
A segurança é uma consideração crítica para qualquer plataforma móvel de serviços financeiros. O aplicativo móvel da Fidelity possui funcionalidade avançada de criptografia e verificação de dois fatores para ajudar a garantir a segurança do profissional. Outras medidas de segurança incluem logoffs automáticos cronometrados e um recurso de reconhecimento de voz chamado Fidelity MyVoice. A Fidelity também fornece monitoramento ativo para ajudar a impedir o acesso não autorizado às suas contas.
Uma corretora de serviço completo é complicada, e algo precisa ser dado quando você cria um sistema de desktop para funcionar em um smartphone. Nesse caso, os usuários móveis perdem algumas das funcionalidades avançadas de gráficos interativos, o que pode afetar mais os operadores ativos.
Suporte ao cliente.
A fidelidade tem várias opções para suporte ao cliente. Os comerciantes podem entrar em contato com a Fidelity por telefone, chat ao vivo ou e-mail, e podem visitar um corretor em qualquer uma das dezenas de filiais nos Estados Unidos.
O que você precisa saber.
Qualquer cliente da Fidelity pode usar qualquer um desses métodos para entrar em contato com o atendimento ao cliente. No entanto, o suporte para o Wealth-Lab Pro e o Active Trader Pro, além de outras funções, está limitado àqueles que registraram 36 negociações ou mais no último ano. Os serviços do Active Trader estão disponíveis para aqueles que efetuam 120 transações, além de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses. Mantenha um saldo mínimo de US $ 25.000 em ativos nas contas da Fidelity. O serviço VIP Trader Ativo, o mais alto nível de serviço, está disponível para aqueles que registram 500 negociações ou mais por ano, além de negociações de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses. Manter US $ 1.000.000 em ativos nas contas da Fidelity.
Pesquisa & amp; Intuições.
Talvez o maior ponto de venda da Fidelity seja a vasta quantidade de informações analíticas e de pesquisa que ela disponibiliza, incluindo dados de desempenho, métricas-chave, informações de opções e análises, até mesmo para usuários de nível básico.
Os comerciantes têm uma riqueza de informações fundamentais e técnicas na ponta dos dedos usando qualquer uma das plataformas de negociação da Fidelity. Normalmente, uma dúzia ou mais de relatórios estão disponíveis para estoques maiores e muitos setores e índices. As soluções avançadas, especialmente o Wealth-Lab Pro, também fornecem anos de dados de mercado para que os investidores possam recuar as estratégias antes de comprometer dinheiro real.
A pesquisa da Fidelity é limitada aos produtos e classes de ativos que vende, portanto, você não encontrará muita pesquisa especificamente em contratos forex ou futuros, os quais não suportam. Além disso, embora a Fidelity ofereça pesquisas de terceiros de mais de 20 empresas diferentes, além de pesquisas de sua própria bancada de analistas, algumas dessas pesquisas, como a Recognia, não estão disponíveis, a menos que o cliente atenda a determinados critérios de atividade.
A fidelidade é amigável para o trader novato, com centenas de artigos educativos gratuitos, tutoriais e vídeos sobre dezenas de tópicos diferentes. Os tópicos incluem negociação de ações e opções, fundos de aposentadoria, economia de faculdade, planejamento tributário, dívida e orçamento, doações, planejamento tributário imobiliário, análise de necessidades de seguro de vida e muito mais. Além disso, os consultores da Fidelity conduzem rotineiramente seminários de educação financeira em 180 escritórios locais em todo o país. A peça central do esforço de educação de investidores da Fidelity é o Centro de Aprendizado on-line, onde os investidores podem acessar uma ampla variedade de materiais, desde dicas básicas de finanças pessoais até técnicas avançadas de negociação.
O que você precisa saber.
A Fidelity divulga suas ofertas educacionais por nível de complexidade (básico, intermediário ou avançado), plataforma e assunto. Um grande número de seus materiais didáticos e educacionais on-line são vídeos. No entanto, por mais extenso que seja o Centro de Aprendizagem Fidelidade, não substitui o rigoroso estudo independente dos mercados a partir de uma variedade de fontes independentes.
A Fidelity oferece uma variedade de serviços do tipo bancário via Fidelity Cash Management Solutions. Se você possuir uma conta Fidelity, poderá manter até US $ 1.250.000 em dinheiro com proteção FDIC. A Fidelity também oferece conveniências bancárias modernas, como depósito de cheque móvel, pagamento de contas gratuitas e um cartão de débito gratuito que permite que você acesse sua conta de gerenciamento de caixa em qualquer caixa eletrônico no país onde você vê os logotipos Visa, Plus ou Star. A Fidelity também reembolsa taxas bancárias de caixas eletrônicos de terceiros.
O que você precisa saber.
Para usar o pacote completo de recursos e benefícios do serviço bancário, você deve se inscrever para uma conta de gerenciamento de dinheiro da Fidelity. Ele não vem automaticamente com uma conta de corretagem da Fidelity. A Conta de Gerenciamento de Caixa da Fidelity é um local bom e flexível para armazenar "dinheiro seguro" enquanto você aguarda uma oportunidade para investir. A Fidelity não oferece empréstimos pessoais, hipotecários ou de negócios diretos (exceto para comprar títulos por meio de empréstimos com margem), portanto não substitui inteiramente um relacionamento com um banco ou cooperativa de crédito tradicional, embora ofereça um mix similar de gerenciamento de caixa e poupança produtos. Se você não espera obter um empréstimo a qualquer momento, a combinação de soluções convenientes de pagamento de contas, transferências diretas de e para outras contas da Fidelity, cartões multibanco e cheques gratuitos podem ser algo a considerar.
Bottom Line.
Com uma estrutura de preços razoável, software fácil de usar, pesquisa abundante e uma grande variedade de materiais educacionais, a Fidelity é um excelente ponto de partida para traders novatos e traders que gostam de usar muitos materiais de pesquisa de terceiros ao fazer suas próprias negociações. decisões. A fidelidade também é um ótimo lugar para os fãs de fundos mútuos, graças à ampla seleção de fundos Fidelity sem taxa de transação e outros fundos e ETFs. Embora a Fidelity seja basicamente uma loja de gerenciamento ativo, seus fundos de índice e ETFs têm preços competitivos, e sua sólida execução comercial torna os custos dos investidores efetivamente ainda mais baixos. Isso deve atrair investidores sensíveis a custos e indexadores. A Fidelity une tudo isso com um sólido programa de gerenciamento de caixa que se qualifica para o seguro FDIC e suaviza o negócio ao fornecer serviços bancários limitados, como acesso a caixas eletrônicos e cartões de crédito e débito. Aqueles que querem negociar contratos Forex ou futuros, no entanto, devem procurar em outro lugar. A Fidelity não suporta essas atividades. Embora a Fidelity tenha uma boa funcionalidade para observadores de gráficos - especialmente em suas plataformas avançadas Wealth-Lab Pro e Active Trader Pro - os analistas de análise técnica hardcore e aqueles que querem recursos de hot key podem querer considerar outras alternativas também. A fidelidade também tende a desestimular o comércio de alta frequência em sua plataforma. Então, se você é do tipo que cria uma caixa preta para executar centenas de transações por dia, a Fidelity não é o lar para você.
Câmbio monetário.
Comentário de Câmbio.
Recapitulação diária de Forex (PDF)
POR HIGHTOWERREPORT | Câmbio Estrangeiro | 08:45 PM ET 16/02/18.
Compromissos Semanais de Atualização de Comerciantes (PDF)
POR HIGHTOWERREPORT | Câmbio Estrangeiro | 07:43 PM ET 02/16/18.
Comentário Fundamental Forex Diário (PDF)
POR HIGHTOWERREPORT | Câmbio Estrangeiro | 10:55 ET ET 16/02/18
Notícias de câmbio.
GLOBAL & # 032; MARKETS & # 045; World & # 032; stocks & # 032; post & # 032; melhor & # 032; semana & # 032; em & # 032; 2 & # 032; anos & # 044; & # 032; dollar & # 032; sobe.
Pela Reuters | Equity, Foreign & # 032; Exchange, fixo & # 032; Renda | 05:15 PM ET 02/16/2018.
CANADA & # 032; FX & # 032; DEBT & # 045; C & # 036; & # 032; puxa & # 032; para trás & # 032; de & # 032; 11 & # 045; dia & # 032; alto & # 032; como & # 032; & # 032; 032; comícios.
Pela Reuters | Troca estrangeira # 032; 17:00 h ET 02/16/2018
As vantagens do & # 032 ;, & # 032; sobem & # 044; & # 032; mas & # 032; registram & # 032; perdas semanais & # 032;
BY MarketWatch | Economia, Estrangeira & # 032; Troca | 04:55 PM ET 16/02/2018.
Relatórios de pesquisa de câmbio.
Recapitulação diária de Forex (PDF)
POR HIGHTOWERREPORT | Câmbio Estrangeiro | 08:45 PM ET 16/02/18.
Compromissos Semanais de Atualização de Comerciantes (PDF)
POR HIGHTOWERREPORT | Câmbio Estrangeiro | 07:43 PM ET 02/16/18.
Eventos econômicos & amp; Análise.
Calendário Econômico Global.
Perspectivas Internacionais Semanais.
Analise a atividade de mercado da semana passada em regiões fora dos EUA e obtenha uma prévia dos principais eventos a serem assistidos na semana seguinte.
Relatórios de pesquisa econômica.
O risco de perda na negociação de moeda estrangeira pode ser substancial e pode ser ampliado se negociado com margem. Os clientes devem, portanto, considerar cuidadosamente se essa negociação é adequada para eles, em vista de sua condição financeira, tolerância ao risco e compreensão dos mercados estrangeiros. Esses riscos incluem risco cambial e risco de liquidação.
Os mercados estrangeiros podem ser mais voláteis do que os mercados dos EUA, devido ao aumento dos riscos de emissões adversas, desenvolvimentos políticos, de mercado ou econômicos, todos ampliados nos mercados emergentes.
As trocas de moeda são concluídas em nome da Fidelity Brokerage Services LLC pela Fidelity FOREX, Inc., uma afiliada da Fidelity e podem incluir um mark-up. Taxas de câmbio mais favoráveis podem estar disponíveis através de terceiros não afiliados à Fidelity.
Notícias, comentários e relatórios de pesquisa são de fontes terceirizadas não afiliadas à Fidelity. A Fidelity não endossa ou adota seu conteúdo. A Fidelity não garante que as informações fornecidas sejam precisas, completas ou oportunas e não fornece nenhuma garantia com relação aos resultados obtidos com o uso.
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Encontre Investimentos Globais.
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Stock Screener.
Selecione seus próprios critérios para selecionar recibos de depósito, que permitem a compra conveniente de títulos de empresas estrangeiras por meio de bolsas dos EUA. Saber mais.
Onde começar.
A negociação internacional de ações através da Fidelity pode oferecer um potencial de crescimento significativo, ao mesmo tempo que proporciona diversificação geográfica e monetária.
Uma maneira simples de diversificar globalmente: permitir que os gerentes de dinheiro profissionais direcionem as oportunidades e gerenciem os riscos através de fundos mútuos.
Os produtos negociados em bolsa (ETPs / ETFs) podem oferecer oportunidades de investimento em mercados internacionais e globais, bem como em regiões e países especializados com exposição a patrimônio e moeda locais. Através da Fidelity, você tem acesso a uma ampla variedade de ETPs / ETFs que negociam em bolsas intradia a preço de mercado (que pode ser maior ou menor que seu NAV), incluindo iShares internacional reg; ETFs, que você pode negociar sem comissão.
Procure por ETPs por região ou país.
Produtos negociados em bolsa (ETs / ETFs)
ETFs de moeda única estão disponíveis para todas as principais moedas. Além disso, os ETPs alavancados, que oferecem dupla exposição, estão disponíveis em um número crescente de moedas importantes, incluindo o euro, o dólar americano e o iene japonês. ETPs de moeda inversa, que permitem que você lucre quando uma moeda cai, estão disponíveis no euro e no iene japonês.
Os ETPs de várias moedas são projetados para fornecer exposição a regiões ou tipos de países e incluem mercados emergentes e Ásia.
Moeda estrangeira.
O comércio internacional é um recurso que pode ser adicionado a contas qualificadas da Fidelity para permitir a troca entre mais de uma dúzia de moedas. Veja a lista de moedas.
Fale com um especialista internacional em negociação de ações: 800-544-2976.
Antes de investir em qualquer produto negociado em bolsa ou fundo mútuo, você deve considerar seu objetivo de investimento, riscos, encargos e despesas. Entre em contato com a Fidelidade para um prospecto, oferecendo circular ou, se disponível, um prospecto resumo contendo essa informação. Leia atentamente.
O risco de perda na negociação de moeda estrangeira pode ser substancial e pode ser ampliado se negociado com margem. Os clientes devem, portanto, considerar cuidadosamente se essa negociação é adequada para eles, em vista de sua condição financeira, tolerância ao risco e compreensão dos mercados estrangeiros. Esses riscos incluem risco cambial e risco de liquidação.
Os mercados estrangeiros podem ser mais voláteis do que os mercados dos EUA, devido ao aumento dos riscos de emissões adversas, desenvolvimentos políticos, de mercado ou econômicos, todos ampliados nos mercados emergentes.
Os Stockers da Fidelity, ETF / ETP, Screeners de Fundos Mútuos são ferramentas de pesquisa para investidores individuais autodirigidos. As informações fornecidas ou obtidas a partir dos Screeners são apenas para fins informativos e não devem ser consideradas aconselhamento ou orientação de investimento, uma oferta ou solicitação de uma oferta de compra ou venda de valores mobiliários, ou uma recomendação ou endosso pela Fidelity de qualquer título ou investimento. estratégia.
Antes de investir, considere os fundos & rsquo; objetivos de investimento, riscos, encargos e despesas. Entre em contato com a Fidelity para um prospecto que contenha esta informação. Leia atentamente.
Os investimentos estrangeiros envolvem riscos maiores do que os investimentos nos EUA, incluindo riscos políticos e econômicos e o risco de flutuações cambiais, que podem ser ampliados nos mercados emergentes.
A diversificação não garante lucro ou garantia contra perdas.
Por favor, lembre-se de investir envolve risco, incluindo risco de perda.
Os valores das ações flutuam em resposta às atividades de empresas individuais e às condições gerais de mercado e econômicas.
Em geral, o mercado de títulos é volátil e os fundos de obrigações envolvem risco de taxa de juros (à medida que as taxas de juros sobem, os preços dos títulos caem geralmente, e vice-versa). Este efeito é geralmente mais pronunciado para títulos de longo prazo. Os fundos de obrigações também implicam o risco de incumprimento do emitente, risco de crédito do emitente e risco de inflação.
Os resultados de cada categoria são produzidos usando as ferramentas Fidelity Mutual Fund Evaluator e Compare Fund ("Ferramentas"). As ferramentas fornecem uma maneira de pesquisar os milhares de fundos disponíveis através da Fidelity usando os dados da Morningstar. Por favor, leia os "Termos de Uso dos Avaliadores de Fundos" para mais informações sobre as Ferramentas.
A Morningstar, Inc e a Fidelity Investments são entidades independentes e não são legalmente afiliadas.
Antes de investir em qualquer produto negociado em bolsa, você deve considerar seu objetivo de investimento, riscos, encargos e despesas. Entre em contato com a Fidelidade para um prospecto, oferecendo circular ou, se disponível, um prospecto resumo contendo essa informação. Leia atentamente.
O desempenho passado não é garantia de resultados futuros.
Os ETFs podem negociar com desconto para o seu NAV e estão sujeitos às flutuações de mercado dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
Para os ETFs iShares, a Fidelity recebe uma compensação do patrocinador da ETF e / ou suas afiliadas em conexão com um programa de marketing que inclui a promoção de ETFs iShares e certas renúncias de comissão. Informações adicionais sobre as fontes, quantias e termos de compensação estão descritas no prospecto da ETF e nos documentos relacionados. A Fidelity pode adicionar ou renunciar a comissões sobre ETFs sem aviso prévio.
As ações da Fidelity, ETF / ETP e Screeners de Fundos Mútuos são ferramentas de pesquisa para investidores individuais autodirigidos. As informações fornecidas ou obtidas a partir dos Screeners são apenas para fins informativos e não devem ser consideradas aconselhamento ou orientação de investimento, uma oferta ou solicitação de uma oferta de compra ou venda de valores mobiliários, ou uma recomendação ou endosso pela Fidelity de qualquer título ou investimento. estratégia.
Fidelity Brokerage Services, LLC, membro da NYSE, SIPC.
Antes de investir em qualquer produto negociado em bolsa, você deve considerar seu objetivo de investimento, riscos, encargos e despesas. Entre em contato com a Fidelidade para um prospecto, oferecendo circular ou, se disponível, um prospecto resumo contendo essa informação. Leia atentamente.
O risco de perda na negociação de moeda estrangeira pode ser substancial e pode ser ampliado se negociado com margem. Os clientes devem, portanto, considerar cuidadosamente se essa negociação é adequada para eles, em vista de sua condição financeira, tolerância ao risco e compreensão dos mercados estrangeiros. Esses riscos incluem risco cambial e risco de liquidação.
Os mercados de ações, especialmente os mercados estrangeiros, são voláteis e podem cair significativamente em resposta a acontecimentos adversos, políticos, regulatórios, de mercado ou econômicos. Os títulos estrangeiros estão sujeitos a taxas de juros, taxas de câmbio, riscos econômicos e políticos, todos ampliados nos mercados emergentes. Os riscos são particularmente significativos para ações que se concentram em um único país ou região.
Os câmbios de moeda são concluídos em nome da Fidelity Brokerage Services LLC e da National Financial Services LLC (em conjunto, "Fidelity") pela Fidelity FOREX, Inc., uma afiliada da Fidelity. A Fidelity envia a transação para a Fidelity FOREX, Inc. para a transação de câmbio. A Fidelity atua como agente e a Fidelity FOREX, Inc. como principal para a transação de câmbio. A Fidelity FOREX, Inc. pode impor uma comissão ou acréscimo ao preço que eles recebem do mercado interbancário, o que pode resultar em um preço mais alto para você. A Fidelity FOREX, Inc. pode, por sua vez, compartilhar uma parte de qualquer comissão ou marcação de câmbio com a Fidelity. Taxas de câmbio mais favoráveis podem estar disponíveis através de terceiros não afiliados à Fidelity.
ETPs de moeda geralmente envolvem risco maior do que ETFs amplos e podem ser afetados por vários fatores que podem incluir mudanças nos níveis da dívida nacional e déficits comerciais, taxas de inflação interna e externa, taxas de juros domésticas e estrangeiras e políticas eventos econômicos ou financeiros. Os ETPs que acompanham uma moeda única ou taxa de câmbio podem exibir uma volatilidade ainda maior. As ETPs de moedas que usam futuros, opções ou outros instrumentos derivativos podem envolver riscos ainda maiores, e o desempenho pode desviar-se significativamente do desempenho da moeda ou taxa de câmbio referenciadas, particularmente durante períodos de holding mais longos.
Alavancagem e ETPs Inversas acarretam riscos únicos e destinam-se a investidores sofisticados. Eles não são projetados para investidores que buscam rastrear um índice durante um longo período de tempo. Um ETP inverso tenta imitar o oposto do desempenho de seu benchmark declarado. Uma ETP alavancada procura gerar um retorno que seja um múltiplo do desempenho do seu índice de referência. Ambos buscam resultados ao longo de um período de tempo pré-estabelecido indicado no prospecto ou circular de oferta. Esse período de tempo é geralmente um dia. Como resultado, seus retornos podem diferir significativamente, tanto positiva quanto negativamente, do índice de referência, especialmente em períodos de investimento com duração superior a um dia. Os investidores devem, portanto, monitorar suas posses de acordo com suas estratégias, tão freqüentemente quanto diariamente.
Os ETFs podem negociar com desconto para o seu NAV e estão sujeitos às flutuações de mercado dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
Os produtos negociados em bolsa alavancados e inversos não são projetados para comprar e reter Investidores ou investidores que não pretendem administrar seu investimento diariamente. Esses produtos exigem um objetivo de investimento mais agressivo e um contrato de investimento designado executado para compra. Esses produtos são para investidores sofisticados que entendem seus riscos (incluindo o efeito da composição diária de resultados de investimentos alavancados) e que pretendem monitorar e gerenciar ativamente seus investimentos diariamente.
As ações da Fidelity, ETF / ETP e Screeners de Fundos Mútuos são ferramentas de pesquisa para investidores individuais autodirigidos. As informações fornecidas ou obtidas a partir dos Screeners são apenas para fins informativos e não devem ser consideradas aconselhamento ou orientação de investimento, uma oferta ou solicitação de uma oferta de compra ou venda de valores mobiliários ou uma recomendação ou endosso pela Fidelity de qualquer título ou investimento. estratégia.
Perguntas frequentes sobre negociação: margem.
Sua conta colocando.
Como funciona a margem.
Os seguintes valores mobiliários podem ser utilizados como garantia para empréstimo de margem:
Ações e ETFs negociando mais de US $ 3 por ação (existem exigências especiais para certos valores mobiliários e contas) A maioria dos fundos mútuos que foram mantidos por pelo menos 30 dias títulos do Tesouro, corporativos, municipais e agências governamentais.
Os seguintes não são elegíveis para empréstimo de margem:
CDs, fundos do mercado monetário, anuidades, opções, metais preciosos e fundos mútuos offshore UGMA / UTMA ou contas de aposentadoria.
O empréstimo em margem permite alavancar títulos que você já possui para comprar títulos adicionais. Ao alavancar seus ativos, você pode potencialmente obter maiores retornos de investimento.
Exemplo: Suponha que você use US $ 5.000 em dinheiro e empreste $ 5.000 em margem para comprar um total de US $ 10.000 em estoque. Se a ação aumentar em valor para US $ 11.000 e você vendê-la, você devolveria os US $ 5.000 emprestados na margem e obteria um lucro de US $ 1.000. Esse é um retorno de 20% sobre seu investimento de US $ 5.000. Se você não aproveitasse o empréstimo com margem, teria pago US $ 10.000 em dinheiro pelo estoque. Não só você teria amarrado mais US $ 5.000, mas você teria percebido apenas um retorno de 10% em seu investimento. A diferença de 10% no retorno é o resultado de alavancar seus ativos. 1.
Exemplo de como alavancagem pode melhorar seu retorno.
O investimento em margem acarreta riscos maiores e pode não ser apropriado para todos os investidores. Antes de usar a margem, analise cuidadosamente seus objetivos de investimento, recursos financeiros e tolerância a riscos para determinar se o empréstimo de margem é apropriado para você.
Alavancagem funciona tão drasticamente quando os preços das ações caem como quando eles sobem. Por exemplo, digamos que você use US $ 5 mil em dinheiro e empreste US $ 5 mil em margem para comprar um total de US $ 10 mil em ações. Suponha que o valor de mercado da ação que você comprou por US $ 10.000 cai para US $ 9.000. Seu patrimônio cairia para US $ 4.000, que é o valor de mercado menos o saldo do empréstimo de US $ 5.000. Neste caso, você pode sofrer uma perda de 20% devido a uma redução de 10% no valor de mercado. 1 Risco de chamada de manutenção.
Se os títulos que você possui ficarem abaixo do requisito mínimo de manutenção, sua conta poderá incorrer em uma chamada de margem. As chamadas de margem são devidas imediatamente. É inteligente deixar uma proteção monetária na sua conta para ajudar a reduzir a probabilidade de uma chamada de margem. Às vezes, você pode enfrentar um mínimo de manutenção mais alto, especialmente quando os valores mobiliários que você detém carregam riscos adicionais, como risco de concentração.
Se o valor da margem na sua conta ficar abaixo de um determinado valor com base no valor emprestado, a conta receberá uma chamada de margem.
As informações de chamada de margem são fornecidas para ajudar você a entender quando sua conta está em uma chamada e ver quais valores são devidos e quando. O método e o horário para atender uma chamada de margem varia, dependendo do tipo de chamada.
Vender títulos elegíveis para a margem mantidos na conta, ou depósito em dinheiro ou títulos elegíveis para a margem.
Tempo permitido: 4 dias úteis.
A Fidelity se reserva o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento, sem aviso prévio. 2
Vender títulos elegíveis para a margem mantidos na conta, ou depósito em dinheiro ou títulos elegíveis para a margem.
Tempo permitido: 2 dias úteis.
A Fidelity se reserva o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento, sem aviso prévio. 2
Vender títulos elegíveis para a margem mantidos na conta, ou depósito em dinheiro ou títulos elegíveis para a margem.
Nota: A liquidação repetida de títulos para cobrir uma chamada federal, enquanto que abaixo dos requisitos de câmbio, pode resultar em restrições à negociação de margem na conta.
Tempo permitido: 4 dias úteis.
A Fidelity se reserva o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento, sem aviso prévio. 2
Depósito de dinheiro ou valores mobiliários apenas. Uma venda de uma posição existente pode satisfazer uma chamada comercial de um dia, mas é considerada uma liquidação de day trade. Liquidações comerciais de três dias dentro de um período de 12 meses farão com que a conta seja restrita.
Nota: Existe um período de detenção de 2 dias sobre os fundos depositados para atender a uma chamada comercial de um dia.
Tempo permitido: 5 dias úteis.
A Fidelity se reserva o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento, sem aviso prévio. 2
Depósito em dinheiro ou títulos marginais.
Nota: Há um período de detenção de 2 dias sobre os fundos depositados para atender a uma chamada de capital mínimo de comércio do dia.
Tempo permitido: 5 dias úteis.
A Fidelity se reserva o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento, sem aviso prévio. 2
Requisitos de margem.
Os requisitos de margem destinam-se a ajudar a proteger empresas de valores mobiliários e seus clientes de alguns dos riscos associados à alavancagem de investimentos, exigindo que os clientes cumpram ou mantenham certos níveis de capital em suas contas.
Existem dois tipos principais de requisitos de margem: inicial e manutenção.
Requisitos iniciais / Reg T Um requisito de margem inicial é o montante de fundos necessários para satisfazer uma compra ou venda a descoberto de um título em uma conta de margem. A exigência de margem inicial é atualmente de 50% do preço de compra para a maioria dos títulos, e é conhecida como a exigência de Reg T ou Fed, que é definida pelo Federal Reserve Board. Além disso, a Fidelity exige que os clientes tenham um patrimônio de conta mínimo de US $ 2.000 ao fazer pedidos na margem. Requisitos de manutenção Os requisitos de margem contínuos após a conclusão da compra são conhecidos como requisitos de manutenção, que exigem que você mantenha um certo nível de patrimônio em sua conta de margem. Os requisitos de manutenção são definidos pela NYSE, FINRA e / ou pela corretora. Na Fidelity, os requisitos de manutenção da casa são sistematicamente aplicados com base na composição de uma conta. Estes são chamados de requisitos baseados em regras (RBR). A RBR aplica mudanças nos requisitos com base nas mudanças nas posições mantidas em uma conta diariamente. Dessa forma, o requisito agregado reflete verdadeiramente o risco em uma conta com base na estrutura atual do portfólio. A Fidelity, assim como outros corretores, tem o direito de modificar os requisitos de manutenção em valores mobiliários específicos e contas de clientes individuais. A RBR é aplicada a contas com uma posição em uma margem ou conta curta. A RBR é aplicada a ações, títulos corporativos, títulos municipais, títulos do tesouro, opções e ações preferenciais. O RBR examina contas individuais e calcula os requisitos com base nas atribuições do portfólio (porcentagens adicionais), que são adicionadas aos requisitos base existentes. Os requisitos RBR são aditivos, ou seja, qualquer segurança pode se qualificar para mais do que apenas um tipo de complemento com um requisito máximo de 100% para o lado longo. Requisitos do lado curto podem ultrapassar 100%. Os complementos no nível da conta são: Concentração do emissor (posição): Concentração de uma posição retida versus o valor bruto de mercado da conta. Liquidez: Com base no volume de negociação de um título. Concentração de propriedade: Com base em todos os valores mobiliários detidos por um emissor comum. Concentração do setor: Posição detida em relação ao total de ações em circulação do emissor.
A Fidelity fornece o requisito de manutenção de margem para todos os títulos mantidos em sua conta. A Fidelity também oferece a possibilidade de inserir símbolos para recuperar o requisito de manutenção para títulos não mantidos em sua conta, bem como avaliar o impacto de negociações hipotéticas nos saldos de sua conta usando nossa calculadora de margem.
Nota: Todos os requisitos de manutenção de margem exibidos usando a ferramenta “requisito de margem” são específicos da conta de margem através da qual você acessa a ferramenta. Os requisitos de manutenção podem variar por conta e podem estar sujeitos aos requisitos adicionais da RBR, além dos requisitos básicos. A Fidelity exige que os clientes tenham um patrimônio de conta mínimo de US $ 2.000 ao fazer pedidos na margem.
Com relação às exigências de manutenção de títulos específicos, a Fidelity considera vários fatores, incluindo a volatilidade e liquidez de negociação da ação, lucros da empresa e capitalização de mercado, bem como se a conta em questão está em uma posição concentrada.
Exemplo: Se você comprar US $ 20.000 em ações marginais com uma exigência de margem de 30%, precisará depositar inicialmente US $ 10.000, que é o requisito de 50% do Fed. Você não precisaria depositar dinheiro adicional além dos US $ 10.000 porque o requisito de manutenção da casa está abaixo do requisito de 50% do Fed.
Digamos que, no entanto, o título adquirido agora representa 80% do valor de mercado bruto do seu portfólio. Essa segurança estaria sujeita a um acréscimo de RBR de 30%, levando o requisito de casa para 60%. Como a conta tem um requisito de manutenção maior do que o requisito do Fed, você precisaria depositar fundos para atender à exigência mais alta, em vez de 30%. Neste exemplo, o título adquirido aumentou a exigência de manutenção da casa para 60%, exigindo um depósito totalizando US $ 12.000. Esse valor é igual a 60% do preço de compra.
Nota: A Fidelity pode impor um requisito de manutenção da casa maior do que o requisito do Fed (ou Reg T). Em uma situação em que a exigência de manutenção é a maior das duas, você deve manter um nível de patrimônio igual ou superior ao requisito mais alto.
Lógica de baixo preço rege todas as contas com capital ou fundos mútuos. Ações ou fundos mútuos entre US $ 3 e US $ 10 terão o maior de um requisito de US $ 3 por ação ou o requisito normal de RBR. Ações ou fundos mútuos abaixo de US $ 3 por ação terão uma exigência de margem de 100%. Os complementos não são mutuamente exclusivos e uma única posição pode ter vários complementos.
Os requisitos de manutenção são calculados usando requisitos baseados em regras, nos quais os complementos RBR são adicionados aos requisitos básicos. A maioria dos títulos possui requerimentos básicos de:
Pode haver casos em que os títulos têm requisitos de base mais elevados. Alguns exemplos são setores em dificuldades, emissores em dificuldades e ETFs alavancados.
Acima de US $ 3 e abaixo de US $ 10: quanto maior para o cálculo regular de RBR ou US $ 3 por ação.
$ 10 e mais: veja os cálculos RBR abaixo.
Emissor (posição) Concentração.
O valor de mercado de uma posição como um percentual do valor bruto de mercado da conta (valor de mercado da posição / valor bruto de mercado da carteira)
Posições longas.
Posições curtas.
A quantidade de uma posição como porcentagem do volume médio de negociações de 20 dias da segurança (quantidade de posição / volume médio de 20 dias da segurança)
Lado curto.
A quantidade de uma posição como porcentagem do número de ações em circulação (quantidade de posição / ações em circulação)
O valor líquido de mercado da (s) posição (s) no Global Industry Classification Standard (GICS) como porcentagem do valor bruto de mercado da conta (valor líquido de mercado em cada subsetor do GICS / valor bruto de mercado)
Nota: O add-on da indústria deve ser acionado apenas para uma conta que não tenha posições superiores a 40% do valor total de mercado.
Determinadas posições voláteis de ações e opções, bem como títulos de baixa capitalização de mercado podem ter acréscimos de concentração acima de 30%.
Mais de US $ 3 e menos de US $ 10: US $ 3 por ação.
US $ 10 e mais: 30% do valor de mercado.
Exceção: Select Money Market e Spartan ® Money Market são 30%.
Títulos corporativos.
Complemento de concentração da indústria.
O valor de mercado líquido agregado da (s) posição (ões) como porcentagem do valor bruto de mercado da conta (valor de mercado líquido agregado da indústria / valor bruto de mercado)
Valor de mercado líquido do emissor agregado como porcentagem do valor bruto de mercado da conta (valor de mercado líquido do emissor agregado / valor de mercado bruto)
Nota: Complementos de concentração são aplicados no nível do emissor.
A quantidade de uma posição como porcentagem do número de ações em circulação (quantidade de posição / ações emitidas)
Nota: Complementos de propriedade são aplicados no nível do emissor.
Treasuries.
Ações preferenciais.
Valor de mercado líquido do emissor agregado como porcentagem do valor bruto de mercado da conta (valor de mercado líquido do emissor agregado / valor de mercado bruto)
Requisitos de margem de opções cobertas.
A Fidelity define suas próprias diretrizes de margem para melhor refletir sua visão dos riscos da negociação de opções.
Compre puts para abrir.
Compre puts para fechar.
Nota: Fechar uma posição de opções curtas pode liberar fundos adicionais que podem ser aplicados ao requisito de compra.
Índices: Nível 5.
Coberto: nível 1
Coberto: sem exigência de margem. O estoque subjacente deve ser longo na conta.
Índices: Nível 5.
Dinheiro coberto: nível 2.
Coberto: Nenhum requisito de margem, exceto para o estoque curto. O estoque subjacente deve ser curto na conta. 3.
Vender coloca para fechar.
Requisitos de margem de opções descobertos.
Olhando para colocar operações de opções descobertas? Então você deve ter margem e ser aprovado para o nível de opções apropriado:
Para opções curtas e nuas, você deve manter um saldo patrimonial mínimo de US $ 20.000 para opções de ações e US $ 50.000 para opções de índice em sua conta.
Chamadas de patrimônio: o maior dos seguintes requisitos:
25% do valor das ações subjacentes, menos o valor fora do dinheiro, mais o prêmio de 15% do valor das ações subjacentes, mais o prêmio.
Equidade coloca: O mais alto dos seguintes requisitos:
25% do valor das ações subjacentes, menos o valor fora do dinheiro, mais o prêmio de 15% do preço de exercício, mais o prêmio.
Chamadas de índice: o mais alto dos seguintes requisitos:
20% do valor subjacente, menos o valor out-of-the-money, mais o prêmio 15% do valor subjacente, mais o prêmio.
25% do valor subjacente, menos o valor out-of-the-money, mais o prêmio de 15% do preço de exercício, mais o prêmio.
Opções espalham requisitos.
As contas não relacionadas a aposentadoria exigem os seguintes contratos de conta e requisitos de patrimônio antes de colocar qualquer spread:
Contrato de margem em arquivo Contrato de opções de nível 3 para equity e spreads de índice Um balanço patrimonial mínimo de US $ 10.000 para spreads de ações e índices.
A exigência de margem para spreads de débito em uma conta não-aposentadoria é o débito inicial pago para executar a negociação. A exigência de margem para spreads de crédito em contas não-aposentadorias é a menor diferença entre os preços de exercício ou a opção de opção curta como posição não coberta.
As contas de aposentadoria exigem os seguintes contratos de conta e requisitos de patrimônio antes de colocar qualquer spread:
Contrato de opções de nível 2 Opção Spreads em contas de aposentadoria Contrato em arquivo Um saldo patrimonial mínimo de US $ 10.000, mantendo quaisquer posições de spread.
A exigência de margem para spreads de débito em uma conta de aposentadoria é o débito inicial pago para executar a negociação, além de uma reserva de spread de caixa de US $ 2.000. A exigência de margem para um spread de crédito em uma conta de aposentadoria é a maior diferença entre os preços de exercício e a reserva de spread de US $ 2.000.
Nota: A reserva de spread de US $ 2.000 é contada para o requisito de spread de crédito e não é necessária para cada spread subseqüente que é mantido na conta.
Suplementos de concentração RBR podem ser aplicados a opções nuas.
Determinadas posições voláteis de ações e opções, bem como títulos de baixa capitalização de mercado podem ter acréscimos de concentração acima de 30%.
Margem do Portfólio.
A margem do portfólio é outro método de calcular os requisitos de margem. Ao contrário do método tradicional de cálculo da margem Inicial / Regulação T (Reg T), a margem da carteira mede o risco em sua carteira global e usa isso para determinar sua necessidade de margem. Como resultado destes cálculos, os requisitos de margem podem ser tão baixos quanto 15% para uma conta bem diversificada com exposição de mercado curta e longa. Como a margem da carteira mede o risco geral da carteira, ela é mais adequada para um portfólio bem diversificado. Se uma carteira é fortemente investida em uma ação ou setor individual, maiores exigências de margem podem ser colocadas na conta em questão. Uma conta que usa margem de portfólio não está sujeita aos requisitos de margem Initial / Reg T.
É importante notar que nem todos os títulos são rentáveis. No entanto, você ainda pode manter esses títulos não-margináveis na conta de margem do seu portfólio, mas eles devem ser pagos integralmente.
O poder de compra das contas de margem da carteira é calculado tomando o seu excedente de câmbio ou de casa (o que for menor), adicionando as suas posições de caixa líquidas (dinheiro na sua conta principal mais crédito em dinheiro ou saldo devedor e excluindo fundos não-core do mercado monetário) e multiplicando a soma por 4. Por exemplo, digamos que você tenha US $ 12.000 em superávit cambial, US $ 10.000 em superávit interno e caixa líquido de US $ 5.000. Ao calcular sua margem, tomamos o excedente de US $ 10.000,00 em casa, adicionamos seu caixa líquido de US $ 5.000,00 e multiplica por 4. Seu poder de compra nesse exemplo seria de US $ 60.000,00, o que significa que você poderia comprar até esse valor. segurança totalmente razoável. No entanto, lembre-se, dependendo de suas posições existentes, se investir os $ 60.000 em uma única posição resulta em uma posição concentrada, requisitos de margem adicionais podem ser aplicados.
Para ser aprovado para a margem do portfólio, sua conta deve ter um valor total de pelo menos US $ 150.000. Este é o saldo mínimo de patrimônio que é exigido em uma base contínua.
Além disso, sua conta deve ser significativamente diversificada. Se a sua conta é fortemente investida em um pequeno número de títulos ou setores, ela pode não se qualificar para a margem da carteira.
Observe que há critérios adicionais de inscrição. Por exemplo, embora a day-trading não seja proibida em uma conta de margem de portfólio, ela não pode ser a principal estratégia de investimento. Além disso, as contas que fazem retiradas frequentes ou grandes retiradas em relação ao valor geral da conta podem não se qualificar para a margem da carteira. Essas retiradas incluem transferências para outras contas, verificação de redação e outras atividades de gerenciamento de caixa.
Para solicitar a margem da carteira, ligue para 800-544-6666. Nossos representantes orientarão você pelo processo de inscrição, que inclui o preenchimento de um questionário de entrevista. Você também precisará assinar e devolver o Contrato de Conta Suplementar da Margem do Portfólio.
Nosso processo de análise de requerimentos inclui uma revisão de sua inscrição, sua adequação financeira e uma verificação de crédito por nosso Comitê de Crédito de Gerenciamento de Risco. Geralmente, o processo leva de 5 a 7 dias úteis.
Depois que sua inscrição for revisada, um representante da Fidelity o notificará sobre seu status.
Sim, as contas de margem do portfólio estão sujeitas a chamadas de manutenção de margem, capital mínimo e dia padrão.
As chamadas de manutenção de margem surgem quando uma conta mantém posições cujo valor excede a casa do titular da conta ou o excedente de câmbio. Uma vez que uma chamada de manutenção tenha sido emitida, o titular da conta geralmente tem 1 dia útil para atender a chamada; caso contrário, a conta está sujeita a liquidação. Nos casos em que uma grande margem de lucro é emitida ou uma conta tem um percentual baixo de patrimônio líquido em relação aos seus requisitos de margem, a conta pode ser liquidada em menos de 1 dia útil.
Se o valor de uma conta de margem da carteira ficar abaixo do requisito de patrimônio mínimo de $ 150.000, uma chamada de capital mínimo será emitida. Caso isso aconteça, o titular da conta tem três dias úteis para trazer a conta de volta à conformidade. Se isso não acontecer, o titular da conta será impedido de abrir novas posições ou de adicionar posições atuais nessa conta. Se o valor da conta ainda estiver abaixo de US $ 150.000 após 30 dias da emissão da chamada de capital mínimo, o recurso de margem do portfólio será removido da conta e a conta ficará sujeita aos requisitos de margem Reg T. A remoção da aprovação da margem da carteira de uma conta pode resultar na emissão de uma chamada de margem.
As contas de margem do portfólio também estão sujeitas às regras de comércio do dia padrão. Se o dia do titular da conta comercializar mais do que 4 vezes o seu excedente cambial de início do dia, mais 4 vezes o caixa líquido de início do dia a qualquer momento durante o dia, é emitida uma chamada de comércio por dia. Esse valor é menor para títulos não-marginais e para títulos com maiores exigências de câmbio. As contas de margem do portfólio têm três dias úteis para atender a uma chamada comercial do dia.
Margem limitada para IRAs.
A margem limitada permite negociar com fundos não liquidados e negociar sem desencadear restrições de negociação, como violações de boa fé, em um IRA. A margem limitada não permite empréstimos contra participações existentes, alavancagem de contas, criação de débitos em dinheiro ou margem, venda a descoberto de valores mobiliários ou venda de opções de compra e venda. Ele permite a negociação diária de ações e opções (acordo de opção necessário) em seu IRA.
Apenas os seguintes registros IRA são elegíveis para margem limitada:
Você deve se inscrever em uma margem limitada online. É necessário um valor total de conta de US $ 25.000 ou mais. IRAs com um núcleo FDIC são inelegíveis. Entre em contato com um representante para saber como alterar sua conta principal. IRAs com restrição de comércio por dia não são elegíveis. Veja Restrições de Negociação para mais informações. Seu objetivo de investimento IRA deve ser mais agressivo. Você pode atualizar seu objetivo de investimento em seu perfil financeiro.
Depois de concluir o processo de inscrição on-line, a margem limitada estará disponível imediatamente em sua conta se você tiver mais de US $ 25.000 em núcleo. No entanto, se você tiver menos de US $ 25.000 em seu núcleo, seu saldo de Poder de Compra Intradiário será zero, o que impedirá a negociação do dia. Você pode entrar em contato com um representante da Fidelity para que suas posições sejam movidas para Margem. Caso contrário, isso acontecerá automaticamente no dia útil seguinte.
Você pode continuar a usar os tíquetes comerciais da Fidelity (ou seja, ações de comércio / ETFs, opções de comércio e condições comerciais) para fazer seus pedidos. No entanto, um novo botão de opção Tipo de Margem Comercial aparecerá e será o padrão para pedidos feitos em seu IRA. Os títulos destinados a serem negociados diariamente devem ser colocados no tipo de negociação, Margem; caso contrário, você estará sujeito a restrições de transações com conta corrente. * Consulte Restrições de Negociação para obter mais informações.
Nota: Os recursos provenientes de posições de margem mantidas durante a noite e liquidados no dia útil seguinte não estão disponíveis para serem adquiridos no tipo de negociação de margem até o dia útil seguinte (data da negociação + 1 dia). Por exemplo, digamos que você comprou o símbolo XYZ na margem na segunda-feira e o segurou durante a noite, então vendeu o símbolo XYZ na manhã de terça-feira. Os recursos dessa venda não estarão disponíveis para compras adicionais no tipo de conta de margem até quarta-feira.
Depois de inscrever-se em margem limitada, você verá alguns novos saldos em seu IRA.
Na página Saldos, sob a Margem Limitada na seção Disponíveis para Comercializar, haverá dois novos saldos: Poder de Compra Intradiário e Poder de Compra do Dia de Comércio (Início do Dia).
Este campo de saldo aplica-se apenas a contas comerciais padrão e contas de margem limitadas e é o valor que pode ser usado para comprar ações ou opções destinadas a serem negociadas diariamente. Ao contrário do Day Trading Buying Power, esse valor é atualizado intraday para refletir as execuções de day trade, movimentação de dinheiro dentro e fora da conta, core cash e poder de compra alocado para pedidos abertos.
Day Trading Buying Power (início do dia)
Este campo de saldo aplica-se apenas a contas comerciais padrão e contas de margem limitadas. Ele representa um valor inicial e não é atualizado durante o dia de negociação para refletir execuções comerciais ou movimentação de dinheiro. É necessária uma conta de negociação dia padrão ou conta de margem limitada para manter um patrimônio de margem mínimo de US $ 25.000. Se o patrimônio de margem cair abaixo desse valor, esse nome de campo mudará para Capital de Capital Mínimo e o valor indicado mostrará o que deve atender ao requisito de patrimônio mínimo.
Chamadas de margem.
Chamada de capital mínimo de comércio de dia.
Se o patrimônio em seu IRA ficar abaixo de US $ 25.000, será emitida uma oferta mínima de capital de negociação que o limitará a fechar apenas as transações (ordens de venda) no tipo de conta de margem. Esse mínimo de US $ 25.000 deve ser restaurado dentro de cinco dias úteis com um depósito em dinheiro ou títulos marginais (aplicam-se limites anuais de contribuição do IRA). If the day trade minimum equity call is not met, then your day trade buying power will be restricted for 90 days. Note that there is a two-business-day holding period on funds deposited to meet a day trade minimum equity call or day trade call.
A day trade call is generated whenever opening trades (buy orders) exceed the account's day trade buying power and are sold on the same day. Accounts with an open day trade call will lose time and tick and the day trading buying power will be reduced by half. The day trade call amount must be met within five business days with a deposit of cash or marginable securities (annual IRA contribution limits apply). If the day trade is not met, then your day trade buying power will be restricted for 90 days. Note that there is a two-business-day holding period on funds deposited to meet a day trade minimum equity call or day trade call.
A venda de uma posição existente pode satisfazer uma chamada comercial de um dia, mas é considerada uma liquidação de day trade. Liquidações comerciais de três dias dentro de um período de 12 meses farão com que a conta seja restrita.
Restricted accounts will be limited to closing transactions only (sell orders) in the margin account type. Buy orders in the cash account may be permitted, but are subject to normal cash trading rules.
Gerenciando sua conta.
All new accounts are established as cash accounts unless you have submitted a margin application and been approved for margin trading. Because margin accounts allow for trading on credit, they have several balance fields that cash accounts would not have. Accounts identified by trade activity as pattern day trade accounts also include balance fields not displayed for other account types.
Use your account’s Balances page to view cash and/or margin related balances at a glance:
Obtain real-time account valuation for your account’s total value as well as other key balance information. Determine how much money you have available to purchase securities (updated intraday with trade executions and money movement into and out of the account). See how much you have available to withdraw from an account either in cash or borrowing on margin.
Show/hide balances.
For more detailed information about your account balances, you can expand the balances table by clicking Show All or you can expand an individual section by clicking the “+” sign to the left of any section name, or just clicking the name of the section. When the table is expanded for a detailed view of individual balance fields, the “+” sign becomes a “–” sign that you can click to collapse the table and return to the summary view. If all the sections of the balances table have been expanded (because you either clicked Show All or expanded each section individually), you can collapse the table and return to the summary view by clicking either Hide All or the “–” sign to its left. Margin accounts.
For more detailed information about your account balances, you can expand the balances table by clicking Show All or you can expand an individual section by clicking the “+” sign to the left of any section name, or just clicking the name of the section. When a section is expanded for a detailed view, the “+” sign becomes a “–” sign that you can click to collapse that section, or you can just click the section name again to collapse that section. If all the sections of the balances table have been expanded (because you either clicked Show All or expanded each section individually), you can collapse the table and return to the summary view by clicking either Hide All or the “–” sign to its left.
Positive/negative and credit/debit.
Positive/negative.
All values in the current column are reflected as positive values unless the calculation for a specific balance field results in a negative number or money is due to meet certain requirements. In this case, the number will be reflected with a minus sign “–” in front of it. Credit/debit.
Certain field names will change depending on whether the value is positive (credit) or negative (debit). Whether the balance field indicates credit or debit, the amount is always represented as a positive value. For example, if you have money due to you from the execution of trades in your margin account, the amount owed to you is displayed as a margin credit. If instead, you owe money from the execution of trades in your margin account, the amount you owe is displayed as a margin debit. Both values display as positive numbers, and the field name (in this example, Margin Credit or Margin Debit) reflects whether the value is a credit or debit to your account.
Total account value.
Available to trade.
Available to withdraw.
Additional balances.
Additional buying power.
Additional options balances.
Options balances appear if options agreement exists. Day trade balances appear on pattern day trade accounts.
Update frequency explained:
Real-time: Balances display values that change with market price fluctuations on the underlying securities in your account. Essentially, it is a complete recalculation based on price fluctuations of positions, trade executions, and money movement into or out of the account.
Intraday: Balances reflect trade executions and money movement into and out of the account during the day.
Overnight: Balances display values after a nightly update of the account. In some cases, certain balance fields can only be updated overnight due to regulatory restrictions.
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A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.
Para vender a descoberto na Fidelity, você deve ter uma conta de margem. A venda a descoberto e a negociação em margem acarretam maior risco, incluindo, mas não se limitando a, risco de perdas ilimitadas e incorrência de dívida com margem de juros, e não são adequadas para todos os investidores. Por favor, avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância a risco antes de vender a descoberto ou negociar com margem. A negociação de margem é estendida pela National Financial Services, Member NYSE, SIPC, uma empresa da Fidelity Investments.
Permaneça conectado.
Taxas de Margem.
A taxa de margem que você paga depende do seu saldo de margem pendente. Quanto maior o saldo, menor será a taxa de margem cobrada.
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